في إطار حملة «لنكن على دراية»، التي أطلقها بنك الكويت المركزي واتحاد مصارف الكويت والبنوك الكويتية، بهدف نشر وتعزيز الثقافة المالية والمصرفية والشمول المالي بين مختلف شرائح عملاء القطاع المصرفي، تحدث السيد/ حسين العريان مدير عام قطاع الخزينة والاستثمار في البنك التجاري الكويتي عن مخاطر الاستثمار مع جهات غير معروفة أو مشبوهة أو مجهولة، مؤكداً أن مثل هذا الاستثمار قد يجلب عواقب وخيمة على المستثمرين، خاصة أولئك الذين قد ينخدعون بالمكالمات والإعلانات الوهمية التي تقدم وعود مغرية أو أحلام وردية بالثراء السريع من خلال الاستثمار في أدوات تقدم عوائد عالية من الأرباح السريعة ، ويجب الحذر من أن هذه الوعود الزائفة دائماً ما ترتبط بجهات احتيالية تستهدف أموال ومعلومات العملاء . وأستعرض أبرز المخاطر والمحاذير:
الاحتيال المالي: الجهات المجهولة تنتحل صفة البنوك أو مؤسسات مالية، معتمدين على استخدام شعارات وعلامات تجارية لهذه الجهات لتبدو موثوقة المصدر وهذه الجهات المجهولة قد تكون مجرد واجهات لعمليات احتيال تهدف إلى سلب أموال المستثمرين. في بعض الحالات، تقوم هذه الجهات بجمع الأموال ثم تختفي دون ترك أي أثر، مما يضع المستثمرين في موقف لا يحسدون عليه يترتب عليه خسارة أموالهم وتدني أو انعدام فرص استردادها.
عدم وجود رقابة تنظيمية: الاستثمارات مع الجهات المجهولة غالباً ما تكون خارج نطاق الرقابة من قبل الجهات الحكومية أو المالية المختصة، مما يعني عدم وجود ضمانات أو حماية قانونية للمستثمرين في حالة وقوع مشكلات.
غسل الأموال وتمويل الإرهاب: بعضالجهات المجهولة قد تكون متورطة في أنشطة غير مشروعة تنطوي أعمالها على عمليات غسل أموال أو تمويل أنشطة إرهابية وعمليات غير قانونية يعاقب عليها القانون.
مخاطر السيولة: قد يجد المستثمرون صعوبة في استرجاع أموالهم عند الحاجة، حيث أن هذه الجهات قد لا تقدم خيارات واضحة أو مضمونة لسحب الأموال أو تصفية الاستثمارات.
نصائح توعوية لتجنب الاستثمار مع الجهات المجهولة:
البحث والتحقق: قبل القيام بأي استثمار، يجب على المستثمرين القيام ببحث دقيق وشامل حول الجهة المستثمر بها والتأكد من تواجداها وشكلها القانوني وكذلك التأكد من أن الجهة التي تنوي الاستثمار معها مرخصة ومعتمدة من قبل الهيئات التنظيمية المعروفة في البلاد. وجود ترخيص يمكن أن يكون مؤشراً على مدى التزام الجهة بالقوانين والأنظمة الرقابية المعمول بها.
تنويع الاستثمارات وتجنب العروض الاستثمارية المغرية: تجنب وضع كل أموالك في استثمار واحد، ولا تستثمرمطلقاًمع جهة غير معروفة. ويجب تنويع المحفظة الاستثمارية بغرضالتخفيف من المخاطر.ويجبتجنب العروض المغرية التي قد تؤدي بالمستثمر إلى الوقوع ضحية للنصب والاحتيال والحذر من العروض التي تعد بعوائد غير واقعية أو سريعة.
التعلم المستمر: الاستثمار في المعرفة هو استثمار في حد ذاته. احرص على التعلم المستمر حول أساليب الاستثمار ونوع واستراتيجية الاستثمار وكيفية التحقق من الجهات المروجةللاستثمار من خلال فحص بعض المستندات مثل عقد التأسيس والترخيص والسجل التجاري والنظام الأساسي وقيدها لدى الجهة الرقابية.
وفي الختام، فإن الاستثمار مع جهات مجهولة يشكل مخاطرة كبيرة قد يؤدي إلى فقدان رأس المال أو التعرض لعمليات احتيال. من الضروري أن يكون المستثمرون على دراية تامة بهذه المخاطر وأن يتخذوا كافة التدابير الوقائية لضمان حماية أموالهملتجنب الوقوع في الفخاخ الاستثمارية الخطرة.
