قال نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي «بيتك» للتحول والتكنولوجيا والعمليات هيثم عبدالعزيز التركيت إن قطاع تكنولوجيا المعلومات في بيت التمويل الكويتي «بيتك» حقق تطورا كبيرا خلال عام 2024 عزز من توجهه نحو بناء منظومة متكاملة وشاملة من الخدمات الرقمية فائقة التطور والجودة، وأحدث تحولا إستراتيجيا كبيرا في معدلات الإنجاز لاستكمال المشروعات، وأبرزها تعميم الخدمات الرقمية وتطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية عبر منصات «بيتك» المختلفة وفروعه الذكية وأجهزة الخدمة الذاتية، ما ساهم في تحقيق نقلة نوعية بالخدمات والمنتجات ورفع معدلات الاستخدام ومستويات الجودة.
وأضاف: يعمل «بيتك» لمواكبة التطورات المتسارعة في مجالات التكنولوجيا المالية، وهندسة البيانات والتصميم الرقمي للمنتجات، والتقنيات الذكية، بمنتهى شروط الجودة والاعتمادية، والحوكمة الإلكترونية، وقواعد الأمن السيبراني، مما يزيد الاستفادة من الموارد والكفاءة الإنتاجية وتقليل وقت تسلم الخدمة للعملاء وتحقيق رضاهم وتعميق ثقتهم، مع تقليص التكاليف وتنمية القدرة على استشراف فرص الأعمال وتحديد التحديات بدقة، ما أكد تفوق «بيتك» رقميا على مستوى القطاع المصرفي بمعايير عالمية وتنافسية كبيرة.
تكامل أنظمة الدمج
وأشار التركيت إلى الدور الحيوي والمهم الذي اضطلع به فريق تكنولوجيا المعلومات في «بيتك» في تحقيق عملية الدمج المتعلقة بالبنك الأهلي المتحد، وتشغيل اليوم الأول بنجاح كبير وبسلاسة، حيث تمكن من إتمام أنشطة الاندماج للأنظمة والعمليات والتقارير، ونقل حسابات ومنتجات لأكثر من 280 ألف عميل من عملاء البنك الأهلي المتحد الكويت سابقا. كما جرى توحيد أكثر من 80 نظاما على مستوى جميع قطاعات البنك، وتوحيد جميع الخدمات والمنتجات، منوها بأن تكامل العمليات التشغيلية للبنكين في نظام واحد بمدة قياسية وبكفاءة عالية مثل إنجازا كبيرا يبدأ «بيتك» في أعقابه فصلا جديدا في مسيرته الحافلة بالنجاحات والإنجازات والريادة.
خدمات الشركات
وقال التركيت انه في مجال أعمال الشركات تم استحداث ودمج أنظمة متطورة مع نظام eCorp لتحقيق العديد من الفوائد، ومنها: تمكين العميل للحصول على أسعار مباشرة تنافس الأسعار الخاصة المتوافرة بالسوق، تقليل اعتماد العميل على إمكانية التواصل مع وكيل الحساب واستخدام النظام مما يضمن السرعة في التعامل، زيادة التنافسية من خلال القدرة على تقديم الأسعار المباشرة، كما جرى نشر حزمة الحلول الرقمية النهائية لبرنامج CreditLens حيث قامت شركة Moody›s بتجميع كل الحلول الرقمية الموعودة وإتاحتها في بيئة CreditLens خاصة بـ «بيتك». وتتضمن مجموعة الحلول: النموذج الافتراضي ESG (البيئي والاجتماعي والحوكمة)، النموذج الافتراضي الجديد لفئة الـ HNWI، النموذج الافتراضي الجديد لفئة المشاريع، تحديث خانات إدخال بيانات العملاء، تحديث خرائط التصنيف الخارجي، وتقارير الـ EWS (إشارة التحذير المبكر). وقد أصبحت مكونات حزمة الحلول نشطة الآن ليتم استخدامها من قبل مستخدمي فرق الأعمال والمخاطر.
أنظمة المخاطر
وأضاف التركيت أنه تعزيزا لدور المخاطر وأهمية عملها على مستوى مجموعة «بيتك»، تم إنجاز العديد من اختبارات محاكاة تعافي الأنظمة من الكوارث بنجاح، كما تم إنجاز العديد من اختبارات محاكاة التعافي من الكوارث على عدد من الأنظمة المختلفة طبقا للخطط الموضوعة مسبقا لهذا الغرض، وتطوير حلول التعافي في حالات الطوارئ، والتحقق مما إذا كانت الحلول قابلة للتطبيق وفعالة.
التحول الرقمي والابتكار في الخدمات
وقال نائب المدير العام للتحول الرقمي في «بيتك» م.طارق العجيل إن الابتكارات تواصلت خلال عام 2024 لبناء حلول الرقمنة المالية حول احتياجات وتطلعات العملاء، حيث نفذ قطاع تكنولوجيا المعلومات في «بيتك» العديد من مشاريع الخدمات والمنتجات والممارسات المصرفية والتمويلية، ونجح في تطوير البنية التحتية التكنولوجية، وتعزيز مصدات الأمن السيبراني، ليستمر«بيتك» في تقديم أفضل وأوسع منظومة خدمات مصرفية ومالية رقمية آمنة وتنافسية ومستدامة على مستوى القطاع المصرفي.
وتابع العجيل: كان لـ «بيتك» السبق في إطلاق العديد من الخدمات الرقمية في الكويت بجهود قطاع تكنولوجيا المعلومات، منها: ربط نظام الشركات eCorp مع هيئة المعلومات المدنية، ما يسهل على نظام «بيتك» الإلكتروني تسجيل الشركات، وإضافة مستخدمين جدد من الشركات، وحاليا تم الربط والتكامل مع PACI للتحقق الضروري، مما يضمن بقاء ملفات تعريف العملاء محدثة.
وأوضح العجيل حول إطلاق العديد من الخدمات الرقمية في الكويت، أن «بيتك» نجح في تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات التقنية لعملائه ساهمت بشكل واضح في تمكينهم من إجراء معاملاتهم المصرفية والتمويلية من أبرزها: تمكين ولي الأمر من فتح وديعة «النوير» لأطفاله عبر خدمة التطبيق الإلكتروني، توفير خيار إرسال رمز التحقق OTP عبر البريد الإلكتروني، إضافة مجموعة من الشركات في تطبيق «نقاط بيتك» (Baitak Rewards)، يمكن للعميل طلب الأموال من المجموعة عن طريق مشاركة رابط دفع سريع وإدخال أرقام هواتف الدافعين، أو يمكنه إنشاء مجموعة لطلب الأموال بشكل متكرر، ويمكنه أيضا معرفة حالة كل معاملة لكل شخص من خلال «سجل المعاملات» في KFH PAY.
وأضاف: في مجال البطاقات المصرفية قدمنا خدمات منها عرض تفاصيل وخدمات أكثر لبطاقات العميل على خدمة KFH Online – إدارة حدود البطاقات الإضافية: يمكن للعميل إدارة/ تعديل حد بطاقة الائتمان الإضافية عبر KFHOnline عن طريق اختيار «خدمات البطاقات» ثم اختيار البطاقة الإضافية والنقر على «إدارة الحد» واتباع الخطوات، تحسين كشف حساب بطاقات الائتمان/ المدفوعة مسبقا: تحسين كشف حساب بطاقات الائتمان والبطاقات المدفوعة مسبقا من خلال KFHOnline، حيث يمكن للعميل تحديد الفترة المطلوبة أو المعاملة واستخراج كشف المعاملة عبر ملف PDF.
وفى مجال التمويل نجحنا في تحسين طلبات التمويل الإلكتروني بأن أصبح التقديم لخدمة التمويل الإلكتروني عبر تطبيق KFHOnline أسهل بخطوات بسيطة.
وفي نشاط الإبداع والابتكار والتطوير، قال العجيل: نظم «بيتك» أكثر من 15 ورشة عمل رقمية، وحصلنا على أكثر من 480 فكرة نحو التحول الرقمي والابتكار. ومن خلال مبادراتنا الرقمية، خفضنا استخدام طباعة الورق بأكثر من 1.5 مليون ورقة، كما حصلنا على جائزة يوروموني 2024 كبنك رائد في السوق بمجال الحلول الرقمية.
وأشار العجيل إلى خدمة تمكين مصادقة الوجه لمستخدمي تطبيق نظام الشركات eCorp، حيث يمكن لمستخدمي نظام الشركات eCorp الآن الوصول بسلاسة إلى تطبيق eCorp للهاتف المحمول باستخدام مصادقة الوجه FACE ID، إذ تعتبر إضافة مهمة لتيسير الأعمال وتعميق العلاقة بين «بيتك» وعملائه من الشركات الكويتية.
بنك «تم»
وقال العجيل ان بنك (تم) هو البنك الرقمي الوحيد في الكويت الذي يتوافق تماما مع الشريعة الإسلامية، حيث يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة مصممة خصيصا لتلبية احتياجات العملاء، ويتجاوز (تم) الخدمات المصرفية التقليدية من خلال دمج ميزات تشبه تلك الموجودة في وسائل التواصل الاجتماعي، مما يمنح العملاء الشعور بمزيد من الاتصال والتفاعل، كما يتيح نظام مكافآت بنك (تم) للعملاء كسب نقاط سواء عند إتمام معاملة أوالمشاركة في العروض والحملات، مما يخلق تجربة مكافآت كاملة تعزز ولاء المستخدمين، علاوة على برنامج استرداد نقدي 100%، إذ يوفر برنامج مكافآت (تم) ميزة الاسترداد النقدي بالكامل، مما يجعل (تم) أفضل خيار للعملاء الذين يبحثون عن القيمة.
جوائز مرموقة
وقد أثمرت إنجازات بنك «تم» الرقمي حصوله على عدد من الجوائز المرموقة، وعكست الجوائز التزام البنك تجاه الابتكار وتعزيز تجربة العميل، ومن أبرز الجوائز: جائزة التحول – الشرق الأوسط وأفريقيا – جائزة المستوى الذهبي – أفضل هوية بصرية للخدمات المالية- جائزة المستوى الفضي – أفضل تطور لعلامة تجارية جديدة – جائزة المستوى الفضي – أفضل استراتيجية (اسم جديد) – جوائز الحافز لعام 2024 – أفضل استخدام للتكنولوجيا – جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من يوروموني.
من جانبه، أشار المدير التنفيذي للقنوات الرقمية والبديلة في «بيتك» مشعل العبيد، إلى مجموعة كبيرة من المنتجات المبتكرة التي انفرد «بيتك» بإطلاق العديد منها على مستوى السوق الكويتي، وذلك تعزيزا لخبراتنا المصرفية الواسعة، والتزامنا تجاه عملائنا وحرصنا على تقديم أفضل تجربة مصرفية على مستوى السوق الكويتي، وبناء على تميزنا في الخدمات المصرفية.
مصرفية «أونلاين»
وأضاف: سعى «بيتك» إلى تزويد عملائه الأفراد والشركات بالقنوات والمنتجات والخدمات والحلول المصرفية لتلبية متطلباتهم بأقصى درجات السهولة والراحة وبأكثر الطرق أمانا، لذا أطلق بيتك العديد من الخدمات المصرفية في بيتك عبر تطبيق التمويل أون لاين، والتي منها: خدمة الدفع الفوري (ومض) بالتعاون مع شركة كي نت والتي تتيح للعملاء التحويل فوريا لحسابات عملاء آخرين في بنوك محلية، كما تتضمن الخدمة طلب أموال من شخص أومجموعة أشخاص من خلال خدمة «ومض» وكذلك التحويل عبر شبكة ويسترن يونيون – تحديث البطاقة المدنية عبر تطبيق هويتي – وتقديم تجربة عملاء أفضل لخدمات البطاقات وتحويلات المالية لتصبح أكثر سهولة للعملاء – خدمة الإشعارات الفورية – خدمة التحويل الفوري من خلال شبكة «آفاق» الخليجية – وخدمة KFH pay لطلب الأموال من مجموعة أشخاص، كما نقدم خدمات متنوعة عبر أجهزة الصرف الآلي من خلال الشبكة الأكبر والأكثر انتشارا بالكويت، والتي تجاوزت 500 جهاز.
حلول متميزة من «بيتك»
تمكن «بيتك» من طرح العديد من الخدمات والمنتجات والحلول المصرفية المبتكرة ضمن نجاح غير مسبوق لإستراتيجية التحول الرقمي، وتواصلت الابتكارات لبناء الحلول المالية والتمويلية التي تتمحور حول احتياجات وتطلعات العملاء، حيث أطلق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد وتكنولوجيا المعلومات العديد من الخدمات الرقمية الأولى من نوعها بالكويت، منها الطباعة الفورية للبطاقات مسبقة الدفع والبطاقات الائتمانية كأول بنك في الكويت يطلق هذه الخدمة، والتوسع بخدمة جهاز (POS-D) المتنقل لفتح الحساب بشكل فوري لكل فروع «بيتك» ومن خلال موظفي البيع المباشر.
وقد جاءت الإنجازات والخدمات والمبادرات التقنية السابقة تأكيدا لريادة «بيتك» في التحول الرقمي وطرح الخدمات والحلول المالية الرقمية ونظم المدفوعات فائقة الجودة، وفي إطار الحرص على مواصلة جهود تطوير البنية التحتية التكنولوجية ووسائل وآليات تقديم الخدمات التقنية التي يحصل عليها العملاء عبر منصات «بيتك» المختلفة، بما يعزز دور «بيتك» في قيادة التحول الرقمي بقطاع الصيرفة الإسلامية وعلى مستوى البنوك بشكل عام.
